ファクタリングとは？をわかりやすく解説！オンライン完結のファクタリング会社を比較｜factoring delta

年間2000件の実績契約！即日のスピードファクタリングならアクセルファクター

アクセルファクターは最高1億円までのファクタリングに対応するファクタリング会社です。

対応する金額だけでなく、中小企業から個人事業主まで業種問わず幅広く対応。

数あるファクタリング会社の中でも最速で、原則最短即日で資金調達可能です。

アクセルファクターのここが凄い！

・年間2,000社の契約実績
・来店不要
・手数料は業界最低水準2%～
・低額から1億円まで取り扱い
・赤字決算、税金滞納も問題なし
・審査通過率9割以上

売掛金をお持ちの中小企業様であれば全国対応のスピード審査、業界最低水準の手数料でファクタリングをご利用になれます。

ファクタリングは融資ではありませんから、連帯保証人や担保などは必要ありません。

・給料ファクタリングではありません。
・個人の給与所得の方は利用できません。

オンライン完結できるファクタリングは即日で契約まで可能！資金調達の実績があるファクタリング会社

nanofactorjp301 — Fri, 26 Mar 2021 04:59:09 +0000

ファクタリングはオンライン完結でオフィスにいたまま資金調達まで完了できます。

ファクタリングとは、今お持ちの売掛金や債権を専門のファクタリング会社に売却し、取引先から入金される前に資金化する方法です。

支払いサイクルが長い業界や、短期で資金借り入れは避けたい場合に、借りない資金調達としてここ数年の間に急速に普及しています。

特に昨年から人気なのがオンライン完結のファクタリングです。

今までのファクタリングとは違い、オフィスにいたまま資金調達が可能なのです。

そこで今回はオンライン完結のファクタリングの特徴と注意点をご紹介します。

オンライン完結でファクタリングとは

オンラインでファクタリングとは、インターネット経由で、審査・契約・資金調達までを一貫して行うファクタリングのことです。

今までは、ファクタリング会社に出向き、必要書類を提出し面談を実施することで審査が行われていました。

あなたのオフィスの近くにファクタリング会社があればそれでもいいかもしれませんが、余計な時間がかかります。

何より、面談後にファクタリング契約を断られたり、満足のいく価格は提示されないこともありえるからです。

これでは非効率ですよね。時間も交通費ももったいない。

できれば1日でも早く資金調達をしたい、そんな悩みにこたえるのがオンライン完結のファクタリングなのです。

オンライン完結型ファクタリングの特徴

オンライン完結型のファクタリングには特徴があります。

それは、とにかくスピードが早いことです。

ファクタリングの審査は、金融機関と違い多くの書類は必要ない場合が多いですが、各社の独自審査もあります。

最近では会社の経理データやネットバンキングの普及で、会社実績のデータ蓄積が進み、信用情報がオンラインで連携し審査できるようになったためです。

さらにAIの導入などにより、高速化しています。

人が介する部分がどんどん自動化されているので、コストも安くつく分、今までのファクタリングと違い手数料も抑えることができています。

ファクタリングのネット完結のメリット

ネット完結でファクタリングを利用するのは契約・資金化が完了するので審査早いだけでなく、多くのメリットがあります。

・審査が早い
・面談のコストが０
・取引先にバレない
・周りに知られない

この中で特にメリットが大きいのは取引先にバレないことです。

ファクタリングは取引先に知られたくない

ファクタリングを利用して資金調達を行った経営者100人にアンケートを取ったところ、ファクタリングを取引先に知られたくないと回答した人は実に85%を超えていました。

ファクタリングは普及が進んでいますし、経産省も資金の流動化の観点で奨励していますが、やはりよくないイメージをもつ方もいらっしゃいます。

その点、オンライン完結のファクタリングは2社間ファクタリングなので取引先には連絡や確認は一切ありません。

また、ファクタリング会社に出向く必要もないので誰かに見られることもないので安心なのです。

オンライン完結のファクタリングなら事業資金エージェント

当サイト調べによる審査が早いファクタリングで高評価だったのが事業資金エージェントです。

事業資金エージェントは500万円までであれば最短3時間で資金化可能な、非対面のファクタリングを提供する専門のファクタリング会社です。

主に中小企業・個人事業主に対応し、小口から大口までお持ちの売掛金の額に対応しています。

その特徴は、審査の早さとオンラインですべての手続きが完了できること。お問い合わせから最短24時間で資金化までが可能です。

しかも手数料は業界最低水準で独自の審査を行いますし、オンラインなので取引先や周りに知られることはありません。

500万円までなら最短3時間！非対面の事業資金エージェント

事業資金エージェントは、2社間ファクタリングを提供するファクタリング会社です。

ポイント

500万円までなら最短3時間で非対面での資金化が可能です。

1000万円まででしたら事業資金エージェントの社員がお伺いし、最短即日で資金調達ができます。

しかも最高2億円まで対応※最短3日間かかります。

保証人、担保不要で業界最低水準の手数料で秘密保持もばっちりです。

万が一の時に備えて、まずは相談・仮審査だけでもしてみませんか？

こんな方におすすめ

・取引先の倒産で資金不足が予測される

・手形決済が多く資金繰りがよくな

・急激な売上減少で資金ショートに陥っている

・公的支援を受けるのに時間がかかる

オンラインのファクタリングの審査に必要な書類

オンラインのファクタリングを利用する際に1点気を付けなければいけないことがあります。

それは、事前に提出が必要な必要書類を揃えておくことです。

ファクタリング会社は各社独自の基準で審査を行いますので、求められる書類は少し異なりますが、代表的なものをご紹介します。

ポイント

・直近の会社の決算書
・売掛債権の根拠となる取引の存在を証明できる書類（注文書、見積書、請求書など）
・取引先との取引にかかる基本契約書（売掛サイトなど条件がわかるもの）
・直近3ヶ月の会社の入金状況がわかる通帳のコピー
・商業登記簿謄本

重要なのは、ファクタリングを申し込む会社の概要と経営状態を示すこと、売却する債権が本当に存在することを証明することです。

個人事業主の場合は若干書類が変わりますが、事業の状況と会社の入出金がわかるものが必要です。

このように必要書類が事前に揃っていると、審査が早く、即日で資金化が可能になります。

オンライン完結で即日が可能なファクタリング会社

年間2000件の実績契約！即日のスピードファクタリングならアクセルファクター

アクセルファクターは最高1億円までのファクタリングに対応するファクタリング会社です。

対応する金額だけでなく、中小企業から個人事業主まで業種問わず幅広く対応。

数あるファクタリング会社の中でも最速で、原則最短即日で資金調達可能です。

アクセルファクターのここが凄い！

売掛金をお持ちの中小企業様であれば全国対応のスピード審査、業界最低水準の手数料でファクタリングをご利用になれます。

ファクタリングは融資ではありませんから、連帯保証人や担保などは必要ありません。

・給料ファクタリングではありません。
・個人の給与所得の方は利用できません。

500万円までなら最短3時間！非対面の事業資金エージェント

事業資金エージェントは、2社間ファクタリングを提供するファクタリング会社です。

ポイント

500万円までなら最短3時間で非対面での資金化が可能です。

1000万円まででしたら事業資金エージェントの社員がお伺いし、最短即日で資金調達ができます。

しかも最高2億円まで対応※最短3日間かかります。

保証人、担保不要で業界最低水準の手数料で秘密保持もばっちりです。

万が一の時に備えて、まずは相談・仮審査だけでもしてみませんか？

こんな方におすすめ

・取引先の倒産で資金不足が予測される

・手形決済が多く資金繰りがよくな

・急激な売上減少で資金ショートに陥っている

・公的支援を受けるのに時間がかかる

最短1日の資金調達ベストファクター

ベストファクターは非対面契約のファクタリング・最短1日対応の頼れるファクタリング会社です。

日々忙しい中小企業の経営者がスムーズ資金調達ができるよう、少額から申し込める非対面式ファクタリングによるサービスを提供しています。急な運転資金が必要な事業者様、はじめての方はまずはご相談ください。

ポイント

スピード資金調達：必要書類を準備することで、最短即日で売掛金を資金化可能
低手数料：業界最低水準の2%からの買取手数料が特徴
秘密主義：2社間ファクタリングも利用可能で、お取引先や金融機関に知られる心配がありません。
担保や保証人不要：売掛金の確認が取れれば、誰でもサービスを利用できます。
高度なセキュリティー対策：お客様の情報をあらゆる脅威から守るためのセキュリティー対策が施されています。
償還請求権なしの完全買取：買収した売掛金の回収が困難になっても、お客様に保証を求めません

資金繰りにお悩みの方へ、最短2時間で対応のビートレーディング

ビートレーディングは個人事業主や中小企業のもつ売掛金を買い取るファクタリング会社です。

【ビートレーディングはここがおすすめ】

・売掛金があれば個人事業主OK
・日本全国対応
・契約件数は業界トップクラス
・郵送契約可能
・買取額無制限

24時間365日対応のファクタリングは【えんナビ】

えんナビは、24時間365日最短1日の資金調達が可能なファクタリング会社です。

個人事業主、法人経営者問わず売掛金をお持ちであれば売掛金を最短で即日資金化が可能です。

買取対応額も50万～5千万と小額から可能です。

【えんナビはここがおすすめ】

・個人事業主様でも利用可能
・償還請求権無しの完全買取
・赤字決算OK
・税金滞納も問題なし

熊本でファクタリングで資金調達する方法｜熊本県内の会社に即日で対応するファクタリング会社【公式】のみ掲載

nanofactorjp301 — Sun, 30 Aug 2020 09:31:57 +0000

熊本県は九州の中でも福岡についで2番目にファクタリング会社の本店や支店が多い県です。

九州は以前より、九州の企業のみを専門とするファクタリング会社が多くあり、熊本でファクタリング事業を展開することで近隣の県からの取引にも対応しています。

熊本県内の企業は今まさに瀬戸際の綱渡り状態で悩む経営者が多いです。

熊本で資金繰りにお悩みの企業・個人事業主の方が利用可能なファクタリング会社もご紹介します。
[toc]

熊本の企業の資金繰りは厳しい

熊本県企画振興部統計調査課情報解析班が発表した2020年5月から7月の熊本県の経済情勢によると、非常に厳しい状態が続いています。

熊本県内の景気は、新型コロナウイルス感染症の拡大などの影響により、厳しい状態となっている。先行きについても、当面、厳しい状態が続くとみられる。
資料【R2.7.1】熊本県の金融経済概観 (日本銀行熊本支店)
引用元：
熊本県の経済情勢

熊本の企業が感じる問題点

熊本の企業が今感じている問題点は、やはり資金繰りです。

全国的な自粛や、インバウンドの急減により、企業の経営自体が危ぶまれることも考えられます。

また、人材不足も深刻で、求人は改善の兆しがみられるものの、人件費の高騰による利益縮小や、人材育成の問題、従業員の高齢化、後継ぎ問題と課題は多いです。

今後の売り上げ減少も影響が必至なのでこれからの資金繰りは不安があります。

熊本でファクタリングでの資金調達が増えている

熊本の中小企業や個人事業主で新規の資金調達や、支払いサイトの長期化により、手元の資金が足りない・必要になったときに検討したいのがファクタリングです。

ファクタリング（factoring）とは、企業が保有する売上債権をファクタリング業者に売却し、債権の支払時期を迎える前に資金かを可能にする金融取引のことで、借りない資金調達とも言われています。
ファクタリングにはこんなメリットがあります。

・金融機関の融資と違い審査が早い
・法人税を滞納してても申し込み可能
・非対面でファクタリング会社と契約・入金まで可能
・最短即日で資金化可能

一般的な金融機関からの融資は、審査が厳しく、融資実行までにかなりの時間がかかります。

クラウドファンディングや商工会議所で資金調達の相談窓口などもありますが、どれも早期資金化までには少し時間がかかります。

そういったときにファクタリングは有効な資金調達手段になっているのです。

特に熊本では昔から売掛金を期日前に資金化する取引は活発に行われています。

九州から西日本を対象に、最短即日で資金調達を可能にするファクタリング会社も多いのです。

熊本のファクタリングはこんな悩みの会社が利用している

熊本でファクタリングによる資金調達を行った、熊本県内の経営者100人にアンケートを行ったところ、こんな回答がありました。

ファクタリング会社の独自審査や入金までのスピードに魅力を感じて利用する方が多いようですね。

・銀行に融資を断られてしまった（個人事業主）
・税金を滞納しているので融資してもらえない
・融資の担保にできる資産を持っていない
・過去に何度も融資の返済を滞納している
・資金繰りを改善するため、今すぐ資金が必要だった
・取引先に知られたくないのでネットで非対面OKなのを探した
・同業者から教えてもらった

熊本で即日の資金調達を希望ならオンラインファクタリングが便利

熊本でファクタリングを利用する際、スピード重視の資金調達をお考えならオンラインファクタリングが適しています。

これは、一般的なファクタリング会社で必要な面談党が必要なく、審査から契約、入金まですべてオンラインで行うものです。

オンラインファクタリングのメリットは小額から大きな金額の買取可能なこと。しかも、書類が揃っていればスピード審査で最短即日で対応が可能です。

ただ、ファクタリング会社によって手数料などの条件が変わってきますので注意が必要です。

なぜオンラインファクタリングがおすすめなのかというと、先ほどのアンケートにその答えがあります。

やはり、ファクタリングを利用したことを取引先には知られたくないという利用者がアンケートでとても多いのです。

熊本に本社にあるファクタリング会社を利用して、「もし取引先に知られたら・・・」と不安になる方はやはりいらっしゃいます。

その点、非対面で契約から入金まで完結するファクタリング会社は知られることはありませんし、オフィスにいながら最短で即日入金されます。

非対面ファクタリングのメリット

・全国どこからでも申し込み可能
・非対面なのでファクタリング会社へ行って面談など無し
・ネットですべて完結
・ファクタリングにかかる手数料が低い

熊本の企業に対応するファクタリング会社【公式】

500万円までなら最短3時間！非対面の事業資金エージェント

事業資金エージェントは、2社間ファクタリングを提供するファクタリング会社です。

ポイント

500万円までなら最短3時間で非対面での資金化が可能です。

1000万円まででしたら事業資金エージェントの社員がお伺いし、最短即日で資金調達ができます。

しかも最高2億円まで対応※最短3日間かかります。

保証人、担保不要で業界最低水準の手数料で秘密保持もばっちりです。

万が一の時に備えて、まずは相談・仮審査だけでもしてみませんか？

こんな方におすすめ

・取引先の倒産で資金不足が予測される

・手形決済が多く資金繰りがよくな

・急激な売上減少で資金ショートに陥っている

・公的支援を受けるのに時間がかかる

最短1日の資金調達ベストファクター

ベストファクターは非対面契約のファクタリング・最短1日対応の頼れるファクタリング会社です。

ポイント

スピード資金調達：必要書類を準備することで、最短即日で売掛金を資金化可能
低手数料：業界最低水準の2%からの買取手数料が特徴
秘密主義：2社間ファクタリングも利用可能で、お取引先や金融機関に知られる心配がありません。
担保や保証人不要：売掛金の確認が取れれば、誰でもサービスを利用できます。
高度なセキュリティー対策：お客様の情報をあらゆる脅威から守るためのセキュリティー対策が施されています。
償還請求権なしの完全買取：買収した売掛金の回収が困難になっても、お客様に保証を求めません

資金繰りにお悩みの方へ、最短2時間で対応のビートレーディング

ビートレーディングは個人事業主や中小企業のもつ売掛金を買い取るファクタリング会社です。

【ビートレーディングはここがおすすめ】

・売掛金があれば個人事業主OK
・日本全国対応
・契約件数は業界トップクラス
・郵送契約可能
・買取額無制限

24時間365日対応のファクタリングは【えんナビ】

えんナビは、24時間365日最短1日の資金調達が可能なファクタリング会社です。

個人事業主、法人経営者問わず売掛金をお持ちであれば売掛金を最短で即日資金化が可能です。

買取対応額も50万～5千万と小額から可能です。

【えんナビはここがおすすめ】

・個人事業主様でも利用可能
・償還請求権無しの完全買取
・赤字決算OK
・税金滞納も問題なし

熊本のファクタリング会社を地図で探す

所要運転資金と回転期間分析で知る資金繰り｜所要運転資金の調達に最適な資金調達手段を徹底解説

nanofactorjp301 — Thu, 16 Apr 2020 04:15:03 +0000

運転資金は会社を経営していくうえで必要不可欠なものです。

しかし、人間でいう血液のようなものなのに、ごく表面的な知識や、感覚的な知識しか持っていないという経営者は少なくありません。

中でも、所要運転資金の知識を深めることができれば、資金繰りのコントロールに役立ちますし、銀行の融資交渉を行う際にも有利に働きます。

この記事では、そんな所要運転資金の内容や算出方法、回転期間分析、所要運転資金に最適な資金調達手段などの情報を徹底解説していきます。
[toc]

所要運転資金とは？

所要運転資金とは企業が常時必要となる運転資金のことであり、場合によっては「経常運転資金」と呼ばれることもあります。

所要運転資金は、たとえば売掛による取引を行っていた場合などに必要となるものです。

通常、売掛による取引を行っていた場合、売上を上げたとしても、その代金が入金までには「1ヶ月～半年程度」の期間がかかってきます。

ですが、その間にも商品の仕入れ代金などは発生するため、売掛金の入金がまだ先であったとしても、様々な支払いは行わなくてはいけません。

このように、掛取引にはどうしても入金日と支払日のズレが生じてしまうのですが、そのズレを繋ぐための資金となるのが所要運転資金となります。

所要運転資金が不足してしまうリスク

所要運転資金を把握できていない場合、運転資金の不足、資金ショート、最悪の場合黒字倒産となってしまうリスクがあります。

所要運転資金は、当然ながら不足してはいけないですし、かといって、適正な金額以上の資金を手元に置いておけるような余裕のある企業も多くはありません。

そのため、しっかりと自社の求められる所要運転資金を把握しておき、適正な金額の所要運転資金を用意しておくことがリスクヘッジに繋がります。

所要運転資金の計算方法

所要運転資金の算出方法は単純です。

以下の計算式を使うことで、所要運転資金は算出できます。

所要運転資金の計算式

【所要運転資金＝売上債権＋棚卸資産－仕入債務】

〇売上債権＝売掛金や受取手形などのすでに売上済ではあるが、まだ入金となっていない資産

〇棚卸資産＝会社が販売する目的で一時的に仕入れ、保有している商品・製品・原材料・仕掛品

〇買入債務＝仕入先・取引先に対する債務である買掛金と支払手形の合計

例として、年間売上1億円、売上債権2,000万円、棚卸資産1,000万円、仕入債務1,500万円という仮定の会社があることを想定し、この会社の運転資金を算出してみましょう。

この場合、各数値を当てはめると、以下のように計算することができます。

所要運転資金（1,500万円）＝売上債権（2,000万円）＋棚卸資産（1,000万円）－仕入債務（1,500万円）

結果、この仮定会社の場合、「1,500万円」の所要運転資金が必要ということがわかります。

資金繰りの安定性を把握するために有効な回転期間分析

自社の回転期間の分析を行うことで、営業活動上の資金繰りの安定性を把握することができます。

実は、黒字倒産の多くは、「所要運転資金が大きく、資金繰りを圧迫している」というのが原因なのです。

売上債権や棚卸資産、仕入れ債務の回転期間を知ることができれば、営業活動の規模（売上高や仕入高）と比較し、適切な対策を講じることが可能となります。

回転期間の計算方法

回転期間には、以下のような3つの重要な指標があります。

回転期間の重要指標

〇売上債権回転期間
〇棚卸資産回転期間
〇仕入債務回転期間

ここでは、それぞれの計算方法を解説していきます。

●売上債権回転期間

「売上債権回転期間」とは、商品やサービスを提供し、その代価としての現金を回収できるまでに要する期間を示す指標です。

計算式は以下の通りとなります。

売上債権回転期間（月）＝売上債権/(年間売上高×12ヶ月)

売上債権回転期間（日）＝売上債権/(年間売上高×365日)

※売上債権＝売掛金＋受取手形－前受金

例として、年間売上1億円、売上債権2,000万円、棚卸資産1,000万円、仕入債務1,500万円という会社があることを仮定し、この会社の売上債権回転期間を計算してみます。

ちなみに、1日当たりの売上高は「年間売上高（1億円）÷365日＝273,972円」です。

そして、これをもとに算出すると、

売上債権回転期間（73日）＝売上債権（2,000万円）÷売上高（273,972円）

となるため、結果この会社の売上債権回転期間は「73日」ということがわかります。

棚卸資産回転期間

棚卸資産回転期間とは、仕入れた商品をどのくらいの期間で販売できているかを示す指標です。

計算式は、以下の通りとなっています。

棚卸資産回転期間（月）＝棚卸資産/(年間売上高×12ヶ月)

棚卸資産回転期間（日）＝棚卸資産/(年間売上高×365日)

※棚卸資産＝材料＋仕掛品＋製品・商品

こちらでも、年間売上1億円、売上債権2,000万円、棚卸資産1,000万円、仕入債務1,500万円という会社があることを仮定し、棚卸資産回転期間を算出してみます。

1日当たりの売上高は「273,972円」であるため、数値を埋めた計算式は以下のようになります。

棚卸資産回転期間（36.5日）＝棚卸資産（1,000万円）÷売上高（273,972円）

結果、この会社の棚卸資産回転期間は「36.5日」となることがわかります。

仕入債務回転期間

仕入債務期間とは、材料や商品の掛け代金を、実際に支払うまでの期間を示す指標です。

計算式は、以下のようになっています。

仕入債務回転期間（月）＝仕入債務/(年間仕入高×12ヶ月)
仕入債務回転期間（日）＝仕入債務/(年間仕入高×365日)

※仕入債務＝買掛金＋支払手形－前渡金

ここでも、年間売上1億円、売上債権2,000万円、棚卸資産1,000万円、仕入債務1,500万円という会社があることを仮定し、仕入債務回転期間を算出してみます。

1日当たりの売上高は「273,972円」であるため、数値を埋めた計算式は以下のようになります。

仕入債務回転期間（54.7日）＝仕入債務（1,500万円）÷1日あたり売上（273,972円）

結果、この会社の仕入回転期間は「54.7日」となることがわかります。

回転期間分析から見えること

回転期間分析を行えば、自社の様々な問題点が見えてきます。

たとえば、売上債権回転期間、棚卸資産回転期間、仕入債務回転期間の3つの回転期間を使えば、キャッシュ・コンバージョン・サイクル（CCC）という指標がわかります。

求める計算式は以下の通りです。

キャッシュ・コンバージョン・サイクル(月)=売上債権回転期間＋棚卸資産回転期間－仕入債務回転期間

キャッシュ・コンバージョン・サイクルとは、「運転資金要調達期間」を明らかにする指標であり、期間が小さいほど、営業活動に要する資金（所要運転資金）が少なくても良いことを意味します。

当然ながら、数値が大きすぎれば改善が必要です。

回転期間を把握することで、自社の事業が適正な運転資金で回っているのかを知ることが可能となり、あるいは問題点の早期発見にもつながります。

所要運転資金の調達に最適な手段とは？

所要運転資金は、円滑に事業を継続していくために不可欠なものです。

しかし、急に売上が下がったり、現金が必要となった場合には、所要運転資金が不足してしまうケースもあります。

そのような緊急事態に、最善となる資金調達手段がファクタリングです。

ファクタリングとは、売掛債権をファクタリング業者へ売却して現金を得る資金調達方法であり、以下の理由で所要運転資金を補填するのに向いているため、いざという時にはおすすめとなります。

ファクタリングが所要運転資金の補填におすすめな理由

〇最短ならば、申し込んだその日のうちに資金の補填が可能

〇売掛債権を保有している方ならば、誰でも利用することができる

〇赤字経営の企業でも資金の調達が可能

〇売掛債権を早期資金化しておくことで、未回収リスクを回避することができる

所要運転資金の調達は柔軟に対応すべき

資金繰りで悩まされている事業者は少なくありません。

しかし、そもそも自社が適正な運転資金で事業を行えているのかを把握できていない方は多く、実際に所要運転資金や回転期間を分析することで問題点を見出し、対策を講じることで解決できるケースもあるのです。

よって、資金繰りに困った場合には、まずは自社の運転資金をしっかりと把握できているかを確認すべきでしょう。

また、それでも資金が必要となった場合には、調達できる可能性が高く、尚且つ機動的に資金を手にできるファクタリングを利用し、問題を解決することを検討してみましょう！

経常運転資金の内容や回転期間・回転率の計算方法を徹底解説

nanofactorjp301 — Sun, 22 Mar 2020 04:53:22 +0000

事業を経営していると、当然ながら様々な運転資金が必要となります。

中でも経常運転資金は、事業を継続していく中で売上入金と仕入支払のギャップを埋める為に必要不可欠なものであり、不足すれば黒字倒産などを招きかねません。

また、自分の会社の必要な運転資金がどの程度なのかを把握しておくことも重要となります。

たとえば、急に売上が減少した場合に、適正な運転資金を把握できていなければ資金が枯渇してしまう可能性もあるのです。

そこでこの記事では、経常運転資金の内容や、運転資金や回転期間・回転率の計算方法、経常資金を補うための資金調達手段などの情報を徹底解説していきます。

経常運転資金とは

経常運転資金とは、会社が正常な営業活動を行っていくうえで恒常的に必要と認められる運転資金です。

現金売上、現金仕入れの場合は不要ですが、掛取引などの信用取引を行っている企業には不可欠なものとなっています。

経常運転資金の計算式

経常運転資金を正しく把握するためにも、まずはその計算式を知りましょう。

経常運転資金の計算式は以下のようになります。

経常運転資金＝売上債権＋棚卸資産－買入債務

〇売上債権＝売掛金や受取手形などのすでに売上済ではあるが、まだ入金となっていない資産

〇棚卸資産＝会社が販売する目的で一時的に仕入れ、保有している商品・製品・原材料・仕掛品

〇買入債務＝仕入先・取引先に対する債務である買掛金と支払手形の合計

経常運転資金が必要となる理由とは？

まずは、通常の会社の営業サイクルを見てみましょう。

営業サイクル

①商品を仕入れる（買掛金発生）
②在庫を保有する
③在庫を販売する（売掛金発生）
④買掛金を支払う
⑤売掛金が入金される

上記を見ていただくとわかる通り、一般的な会社は売掛金が入金される前に、先に買掛金の支払い期日が到来することとなります。

よってこの間には、手元に売掛金とは別に現金（経常運転資金）を用意しておかなくては、買掛金の支払いはできなくなってしまう可能性があるのです。

また、中には買入債務のみを見積もった現金を用意する方もいらっしゃいますが、会社はそれ以外にも光熱費や家賃、人件費など、仕入れ費用以外にも必要となる支払いがあります。

そのため、会社は買入債務の代金だけではなく、買掛金の支払いと売掛金の入金のズレの期間に生じる買入債務や、その他の支払いに必要となる運転資金を手元に置いておかなくてはいけないのです。

回転率によって正確に運転資金を算出する方法

上記の簡易的な計算式は、「簡単に運転資金を計算できる」というメリットがある反面、「正確な数値を算出しにくい」というデメリットがあります。

たとえば、売上債権の実際の入金時期は会社によって大きく異なってきますし、在庫を多く抱える会社では1年先に入金となる棚卸資産を抱えているかもしれません。

ようは、簡易的な計算式には、その会社の「時間」という概念が具体的に考慮されていないため、正確な数値を計りにくくなっているのです。

よって、より正確な数値を算出するためには、それぞれの「回転率」を計算した上で運転資金を求める必要があります。

そこで、以下の計算式を用いて、まずは回転率を計算していきましょう。

棚卸資産回転期間

例としまして、年間売上1,000万円、売上債権200万円、棚卸資産100万円、買入債務150万円という仮定の会社があることを想定し、棚卸資産回転期間を算出していきます。
「棚卸回転期間」とは商品を仕入れ、その商品をどのくらいの期間で販売しているかという指標です。

計算式は以下の通りとなります。

棚卸資産回転期間＝棚卸資産÷1日あたり売上

ちなみに、1日当たりの売上は「年間売上÷365日」で算出できるため、上記の仮定会社の場合「1千万円÷365日＝27,397円」となります。

よって、各数値を当てはめてみると、以下のように計算することができます。

棚卸資産回転期間（36.5日）＝棚卸資産（1,000万円）÷1日あたり売上（27,397円）

結果、この会社の棚卸回転期間は、「36.5日」ということがわかります。

売上債権回転率

売上債権回転期間とは、商品やサービスを提供し、その代金を何日で回収できているかという指標です。

こちらも、年間売上1,000万円、売上債権200万円、棚卸資産100万円、買入債務150万円という仮定の会社を例にして算出していきます。

売上債権回転期間＝売上債権÷1日あたり売上

上記が、売上債権回転期間を求める計算式です。
これに、各数値を入力すると以下のようになります。

売上債権回転期間（73日）＝売上債権（200万円）÷1日あたり売上（27,397円）

結果、この会社の売上債権回転期間は「73日」であることがわかります。

買入債務回転期間

買入債務回転期間とは、商品を仕入れてから何日で支払うのかを示す指標です。

こちらも、年間売上1,000万円、売上債権200万円、棚卸資産100万円、買入債務150万円という仮定の会社を例にして算出していきます。

買入債務回転期間＝買入債務÷1日あたり売上

上記が、買入債務回転期間を求める計算式です。

これに、各数値を入力すると以下のようになります。

買入債務回転期間（54.7日）＝買入債務（150万円）÷1日あたり売上（27,397円）

結果、この会社の売上債権回転期間は「54.7日」であることがわかります。

3つの回転期間から算出された必要運転資金

上記の仮定会社（年間売上1,000万円、売上債権200万円、棚卸資産100万円、買入債務150万円）を例にした場合、以下のように各回転期間を求めることができました。

ポイント

〇商品を仕入れてから販売するまで（棚卸資産回転期間）＝36.5日
〇商品を販売してから現金化するまで（売上債権回転率）＝73日
〇商品を仕入れてから支払うまで（買入債務回転期間）＝54.7日

そして、この回転率をもとに運転資金回転期間を計算すると、以下のようになります。

①36.5日＋②73日－③54.7日＝54.8日

最後に、必要運転資金を算出しましょう。
この会社の1日あたりの売上高は27,397円であるため、以下のように計算できます。

1日の売上（27,397円）×運転資金回転期間（54.8日）＝1,501,355円

この会社を例にした場合、「1,501,355円」の運転資金が手元に必要ということとなります。

また、前述しました簡易的な運転資金の計算方法で算出した場合、回転期間を含めた計算と比較すると大幅なズレを生む可能性があるため注意が必要です。

正確な額の運転資金を準備しておかなくては資金がショートしてしまうリスクもあるため、できるだけ回転期間を活用した上で正確な計算を行っておくことが肝要となります。

経常運転資金の補填はファクタリングが最適

回転期間を含めた計算を行えば、より正確な経常運転資金の算出を行うことができます。

しかし、必要な運転資金を算出できたとしても、その資金を必ずしも準備できるかといえばそうではありません。

特に、中小企業などは資金繰りに窮しているケースも非常に多く、必要な運転資金を用意できない可能性も極めて高くなっています。

そこでおすすめとなるのが、ファクタリングにて経常運転資金を補填する手段です。

ファクタリングとは、売掛債権をファクタリング業者へ売却し、現金を手にする資金調達方法であり、以下のような特徴があるため、経常運転資金を補填するのに非常に向いているのです。

資金不足で悩んでいる場合は、ファクタリングで補うことを検討してみましょう。

ファクタリングが経常運転資金の補填に向いている理由

〇借り入れではなく、あくまで「債権の売却（譲渡）」による資金調達であるため、担保等は不要で資金の調達ができる

〇審査は売掛先の与信に対して行われるため、経営の苦しい中小企業などでもしっかりと現金を調達できる

〇売掛債権さえあれば、誰でも資金を調達可能

〇最短ならば即日で現金を調達できる

経常運転資金を把握して資金繰りの有効活用を

滞りなく経営を継続していくためにも、回転期間を計算し、できるだけ正確な経常運転資金を算出してきましょう。

また、算出した運転資金を準備するのが難しい場合は、審査が甘く機動的に資金を調達できるファクタリングを利用してみてはいかがでしょうか？

期日現金の仕組みとは？手形との違いから特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説

nanofactorjp301 — Tue, 17 Mar 2020 08:49:16 +0000

最近、商取引の方法として期日現金を利用する企業が増加しています。

まだまだ切り替えているのは大手企業が多いですが、誰が相手でも柔軟な対応をとるためにも、期日現金がどのような決済方法であるのかは知っておいたほうが得策です。

そこでこの記事では、期日現金の特徴やメリット・デメリット、いざというときの資金調達方法などの情報を徹底解説していきます。

期日現金とは？

期日現金とは、物やサービスなどを提供し、その代金を決められた期日に銀行へ振り込んでもらう信用取引方法です。

また、期日現金には「支払いまでの期間が長く設けられやすい」という特徴があります。

たとえば、売掛による取引を行った場合、通常は締め日から「30日程度」で入金が行われるのが一般的です。

しかし、期日現金は「60日」や「90日」「120日」というように、売掛と比較すると比較的長めに設定されるケースが多くなっています。

期日現金と手形（約束手形）との違い

期日現金は、しばしば手形（約束手形）と同じ取引方法と勘違いしてしまう方もいらっしゃいます。

確かにどちらも似ている取引方法ですが、実際には異なるものであるため注意が必要です。

まず、期日現金は、手形を発行することはありません。

また、期日現金は「60日」や「90日」「120日」というように、固定の支払期日を設定するだけで金融機関を通す必要もないため、その点は手形よりも利用しやすくなっています。

期日現金のメリット・デメリット

期日現金にはメリットもデメリットも存在します。できるだけ有効に活用するために、どちらも把握しておきましょう。

期日現金のメリット

コストを軽減できる

たとえば、約束手形を発行する場合、手形発行に伴う印紙代や手形管理費がコストとして発生します。

これらのコストは、発行から支払いまでの期間、売掛金の金額などによっていくらかかるかは異なってきますが、少なくても数千円、場合によっては数万円もの負担がかかる可能性があります。

しかし期日現金の場合、手形の発行が不要であるため、これらのコストを削減することができるのです。

またこの点については、事業者と取引先企業双方にとってコスト削減に繋がるものですが、手形を振り出す側のほうが特に受ける恩恵の強いメリットであるといえます。

ファクタリングによる資金調達が可能

通常、期日現金は、決められた期日に取引先から入金がなければ現金を手にすることはできません。

ちなみに、手形（約束手形）による取引を行った場合、満期を迎える前の手形でも手形割引を行うことによって、支払日前であったとしても現金化することができます。

そして、期日現金の場合は、手形割引を行うことは不可能なのですが、その代わりにファクタリングを活用することにより、期日前でも現金化することが可能となっています。

期日現金のデメリット

柔軟性に欠ける

期日現金は、柔軟性に欠ける取引方法です。

まず、期日現金は、売掛金回収時期を期日以前に調整することができません。決められた期日にしか現金化することができないためです。（例外として、ファクタリングの活用したときのみ期日前の現金化が可能）

しかし、手形決済の場合は、手形割引や回し手形などを活用することで期日以前の調整も可能です。

よって、期日現金を利用する場合は、通常は期日調整ができないという点を理解しておく必要があります。

期日現金の場合、万が一取引先の入金が遅れたり、入金がなかった時には、それに代わる資金を自分で補完しなくてはいけません。

手形取引の件数が少ない場合はメリットが小さい

期日現金の最大のメリットは、前述の通りコストを軽減できる点にあります。

しかし、そもそもの事業が小規模、あるいは取引件数が少なかった場合、手形取引の件数自体が少ないことも考えられます。

この場合、印紙代や手形割引手数料コストもそこまで膨れ上がることはないでしょう。

期日現金はコストの軽減に期待できますが、「印紙代や手形割引手数料コストがそこまでかからない」というケースでは、期日現金へ切り替えるメリットが小さい可能性もあります。

場合によっては、柔軟性や利便性の高さという面で、手形での取引のほうがメリットは大きいかもしれません。

ですので、もし期日現金の利用を検討している方は、コスト面を試算した上で決定した方がいいでしょう。

売掛先からの入金がない！そのようなトラブル時にはファクタリングがおすすめ

掛取引を行う異常、未回収リスクに関しては常に想定しておかなくてはいけません。

取引先がどのような優良企業でも、取引先が経営難、もしくは倒産となれば、売掛金を回収できない可能性はあるためです。

また、期日現金で取引を行っていた場合、手形のように金融機関で早期資金化することも困難であるため、急に取引先からの入金がなくなってしまえば大変です。

特に、中小企業の場合は、資金繰りの悪化、場合によっては黒字倒産なんてことにもなりかねません。

そんな、窮地をしのぐために有効な資金調達方法が『ファクタリング』となります。

ファクタリングとは？

ファクタリングとは、売掛債権をファクタリング会社へ売却し、現金化する資金調達手段です。

このファクタリングですが、実は期日現金も買取対象としているため、仮に期日前に資金が必要となった場合にも、ファクタリングを活用すれば資金化することが可能となっています。

むしろ、手形のように融通が利かない期日現金は、ファクタリングだけが唯一期日前に資金化できる手段であるといえるでしょう。

メリットの多いファクタリング

ファクタリングは、資金繰りが厳しくなりがちな中小企業にとって、大変メリットの多い資金調達手段です。

まず、期日現金であっても、最短ならばファクタリングを申し込んだその日のうちに資金化することが可能となっているため、急遽現金が必要となった場合にも対応することができます。

また、審査は売掛先の与信に対して行われるため、仮に赤字経営であったとしても利用することが可能です。

銀行などの金融機関では自社の経営状況が審査に直結するため、これはファクタリングだけのメリットであるといえるでしょう。

売掛金の未回収リスクを回避することができる

売掛金は必ずしも回収できるとは限らないものです。

たとえば、売掛先が倒産してしまえば、これから入金される予定であった売掛金の回収も困難となってしまうでしょう。

そのようなリスクを回避するためにも、ファクタリングは最適です。

売掛金をファクタリングし、早期資金化しておくことにより、未回収リスクを回避することが可能となります。

期日現金は手形取引の多い企業のコスト削減につながる

期日現金にもメリットはあります。

特に、事業規模が大きく、手形での取引件数が多い場合、大幅なコスト削減に繋がる可能性が高いです。

しかし、決して利便性のいい取引方法ではないため、取引先からの入金が困難となった場合に備えて、別の資金調達方法を確保しておくことがリスクヘッジとなります。

ファクタリングならば期限現金でも買取対象としており、いざというときは早期資金化することができるため安心です。

期日現金を利用する場合は、ファクタリングを活用することも視野に入れておくことをおすすめします。

福岡でファクタリングに即日資金調達する方法｜九州の会社に資金繰り支援可能なファクタリング会社【公式】のみ掲載

nanofactorjp301 — Wed, 11 Mar 2020 15:01:22 +0000

福岡のファクタリングは最短即日で資金調達が可能です。
福岡県は九州で一番中小企業が多い都市です。その九州のビジネス拠点である福岡市でも、今資金繰りに悩む企業が増えています。

福岡県は人口約511万人を抱え、福岡市は約159万人と全国でも5番目に大きな市です。

農業・工業はもちろんのこと、アジア圏に近いこともあり新規事業やインバウンド向けのサービス業と、ビジネスが活発に行われています。

ビジネスを活発化するには資金調達と日々の資金繰りは重要課題です。

そんな中、福岡県には多くのファクタリング会社が営業を行っています。

今回は福岡で企業や個人事業主が資金調達の方法としてファクタリングの利用がなぜ活発なのか徹底解説します。

福岡で資金繰りにお悩みの企業・個人事業主の方が利用可能なファクタリング会社もご紹介します。
[toc]

福岡の企業の景気動向

福岡で経営してる企業の景気に対する印象は今どのような状況なのでしょうか？

福岡市が年に2回（3月と10月）、公表している福岡市経済の概況というものがあります。

これは、福岡市の経済・産業の動向を把握するため，公的機関や民間調査機関が実施している統計調査等のデータを収集し経済観光文化局が「福岡市経済の概況」としてとりまとめたものです。

それによると、福岡の景気は⽣産や輸出の⼀部に海外経済減速の影響がみられており拡大のペースが鈍化してきています。

生産は足元で弱い動きがみられるものの、高水準で推移しています。

しかし、企業の業況判断は製造業を中⼼に慎重さがみられており、福岡県内の企業の倒産件数、まだ低水準ではありますが増加の兆しがみられています。

今後、自粛の影響も不可避と考えられますから、福岡の企業の資金繰りは気になります。

福岡の企業が感じる問題点

福岡の企業が今感じている問題点は、やはり資金繰りです。

自粛要請による売り上げ急減や、インバウンドの減少、輸出入への悪影響が大きく、企業の経営自体が危ぶまれることも考えられます。

今後の売り上げ減少も影響が必至なのでこれからの資金繰りは不安があります。

福岡市「福岡市経済の概況」について

「福岡市経済の概況」について

福岡でファクタリングでの資金調達が増えている

福岡の中小企業や個人事業主で新規の資金調達や、伸びる支払いサイト、手元の資金が足りない・必要になったときにおすすめなのがファクタリングです。

一般的な金融機関からの融資は、審査が厳しく、融資実行までにかなりの時間がかかります。

クラウドファンディングや商工会議所で資金調達の相談窓口などもありますが、どれも早期資金化までには少し時間がかかります。

そういったときにファクタリングは有効な資金調達手段になっているのです。

特に福岡では昔から売掛金を期日前に資金化する取引は活発に行われており、その影響か福岡を本店とするファクタリング会社が10社以上あります。

九州から西日本を対象に、最短即日で資金調達を可能にするファクタリング会社も多いのです。

福岡のファクタリングはこんな悩みの会社が利用している

実際に福岡でファクタリングで資金調達を行った、福岡市の経営者100人にアンケートを行ったところ、こんな回答がありました。

ファクタリング会社の独自審査や入金までのスピードに魅力を感じて利用する方が多いようですね。

福岡ファクタリングで資金調達をお考えならオンラインファクタリングが便利

福岡でファクタリングを利用する際、今おすすめなのがオンラインで完結するファクタリングです。

これは、一般的なファクタリング会社で必要な面談党が必要なく、審査から契約、入金まですべてオンラインで行うものです。

ただ、ファクタリング会社によって手数料などの条件が変わってきますので注意が必要です。

なぜオンラインファクタリングがおすすめなのかというと、先ほどのアンケートにその答えがあります。

やはり、ファクタリングを利用したことを取引先には知られたくないという利用者がアンケートでとても多いのです。

福岡に本社にあるファクタリング会社を利用して、「もし取引先に知られたら・・・」と不安になる方はやはりいらっしゃいます。

その点、非対面で契約から入金まで完結するファクタリング会社は知られることはありませんし、オフィスにいながら最短で即日入金されます。

非対面ファクタリングのメリット

福岡のファクタリング会社【公式】

500万円までなら最短3時間！非対面の事業資金エージェント

事業資金エージェントは、2社間ファクタリングを提供するファクタリング会社です。

ポイント

500万円までなら最短3時間で非対面での資金化が可能です。

1000万円まででしたら事業資金エージェントの社員がお伺いし、最短即日で資金調達ができます。

しかも最高2億円まで対応※最短3日間かかります。

保証人、担保不要で業界最低水準の手数料で秘密保持もばっちりです。

万が一の時に備えて、まずは相談・仮審査だけでもしてみませんか？

こんな方におすすめ

・取引先の倒産で資金不足が予測される

・手形決済が多く資金繰りがよくな

・急激な売上減少で資金ショートに陥っている

・公的支援を受けるのに時間がかかる

最短1日の資金調達ベストファクター

ベストファクターは非対面契約のファクタリング・最短1日対応の頼れるファクタリング会社です。

ポイント

スピード資金調達：必要書類を準備することで、最短即日で売掛金を資金化可能
低手数料：業界最低水準の2%からの買取手数料が特徴
秘密主義：2社間ファクタリングも利用可能で、お取引先や金融機関に知られる心配がありません。
担保や保証人不要：売掛金の確認が取れれば、誰でもサービスを利用できます。
高度なセキュリティー対策：お客様の情報をあらゆる脅威から守るためのセキュリティー対策が施されています。
償還請求権なしの完全買取：買収した売掛金の回収が困難になっても、お客様に保証を求めません

資金繰りにお悩みの方へ、最短2時間で対応のビートレーディング

ビートレーディングは個人事業主や中小企業のもつ売掛金を買い取るファクタリング会社です。

【ビートレーディングはここがおすすめ】

・売掛金があれば個人事業主OK
・日本全国対応
・契約件数は業界トップクラス
・郵送契約可能
・買取額無制限

24時間365日対応のファクタリングは【えんナビ】

えんナビは、24時間365日最短1日の資金調達が可能なファクタリング会社です。

個人事業主、法人経営者問わず売掛金をお持ちであれば売掛金を最短で即日資金化が可能です。

買取対応額も50万～5千万と小額から可能です。

【えんナビはここがおすすめ】

・個人事業主様でも利用可能
・償還請求権無しの完全買取
・赤字決算OK
・税金滞納も問題なし

福岡のファクタリング会社を地図から探す

福岡市内には多くのファクタリング会社が進出しています。

京都ファクタリングで資金調達する企業が増加｜即日資金化可能なおすすめのファクタリング会社

nanofactorjp301 — Sat, 29 Feb 2020 13:50:22 +0000

京都の経済と言えば観光です。インバウンドの海外からの観光客の急増で、事業も主に観光に従事する中小企業や個人事業主がが多くを占めています。

府の人口の56.8%を京都市に集中しているため、京都市内に会社が集中しているのが特徴です。

2016年度の市内総生産（名目）は6兆4847億円にも上り、関西でも有数の都市です。

その京都で今、中小企業や個人事業主を中心にファクタリングによる資金調達が増えています。

ファクタリングは、今お持ちの売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらう金融サービスです。

金融機関からの融資と違い、借りない資金調達と言われるファクタリングはその審査から入金までの早さが魅力です。

今後景気の先行きが不安な中、急な資金繰りや資金調達も柔軟性とスピードが求められます。

そこで、京都の経済の状況について詳しく解説します。

京都で資金繰りにお悩みの企業・個人事業主の方におすすめのファクタリングがおすすめな理由を徹底解説します。
[toc]

京都市の企業の景気動向

京都で事業を行っている企業の景気動向は、今どのような状況にあるのでしょうか？

京都市産業観光局がとりまとめた京都市中小企業経営動向実態調査があります。

これは、製造業371社，非製造業429社，計800社に対しアンケートを送付し取りまとめたものです。

京都市中小企業経営動向実態調査によると、全体では厳しくなったと答える経営者が前期に比べて増加。

インバウンド関係では前向きな回答もありますが、売り上げの減少、在庫調整など厳しい状況が続いています。

京都の企業が感じる問題点

京都の企業が今感じている経営上の不安要素は，3四半期連続で，「売上不振」(48.6％)，「人材育成」(48.4％)，「競争激化」(33.7％)となっています。

特に人材育成と人材不足は顕著で前期との比較では3.2ポイント増と最も増加しています。

京都でも、人件費の高騰による利益縮小や、人材育成の問題、従業員の高齢化と悩みがつきません。

新型コロナウイルスの影響によるインバウンドの減少による売り上げ減少も影響が必至なので今後の資金繰りは不安があります。

京都市：第133回京都市中小企業経営動向実態調査

調査目的：京都市域中小企業の経営実態を把握し，経済行政に反映させる。調査時点：令和2年1月調査対象期間：令和元年10月～12月期（3箇月実績）／令和2年1～3月期（3箇月見通し）調査方法：郵送アンケート回収状況：製造業371社，非製造業429社，計800社に対しアンケートを送付。486社が回答（回収率60.8％） ○ DI＝Diffusion …

京都で資金調達するならファクタリングがおすすめ

京都の中小企業や個人事業主で新規の資金調達や、支払いサイトの影響で現金が足りない・必要になったときにおすすめなのがファクタリングです。

ファクタリング（factoring）とは、企業が保有する売上債権をファクタリング業者に売却し、債権の支払時期を迎える前に現金化する金融取引のことで、借りない資金調達とも言われています。
ファクタリングにはこんなメリットがあります。

一般的な金融機関からの融資は、審査が厳しく、融資実行までにかなりの時間がかかります。

クラウドファンディングや商工会議所で資金調達の相談窓口などもありますが、どれも早期資金化までには少し時間がかかります。

そういったときにファクタリングは有効な資金調達手段になっているのです。

京都のファクタリングはこんな方におすすめ

実際にファクタリングで資金調達を行った京都の企業の経営者100人にアンケートを行ったところ、こんな回答がありました。

ファクタリング会社の独自審査や入金までのスピードに魅力を感じて利用する方が多いようですね。

・銀行に融資を断られてしまった（個人事業主）
・税金を滞納しているので融資してもらえない
・融資の担保にできる資産を持っていない
・過去に何度も融資の返済を滞納している
・資金繰りを改善するため、今すぐ現金が必要だった
・取引先に知られたくないのでネットで非対面OKなのを探した
・同業者から教えてもらった

京都ファクタリングは即日で非対面がおすすめ

ファクタリングは小額から大きな金額の買取可能で最短即日可能です。しかし、どのファクタリング会社を選ぶかによって手数料などの条件が変わってきますので注意が必要です。

それにファクタリングを利用したことを、取引先には知られたくないという利用者がアンケートでとても多かったです。

そこで最近評判が高いのが、ネットで査定から申し込み、入金までをすべて非対面で完結するファクタリング会社です。

大阪に本社にあるファクタリング会社を利用してもし取引先に知られたらと不安になる方はいらっしゃいます。

その点、非対面で契約から入金まで完結するファクタリング会社は知られることはありませんし、オフィスにいながら最短で即日入金されます。

非対面ファクタリングのメリット

審査早いファクタリングは即日で資金調達が可能？最短1営業日で資金化可能なおすすめファクタリング会社

nanofactorjp301 — Thu, 27 Feb 2020 07:47:36 +0000

ファクタリングを利用する最大のメリットは、一般的な金融機関からの融資などに比べて手続きの速さと簡便さです。

最短で即日で資金調達が可能なファクタリングは、お持ちの売掛金などの債権を専門のファクタリング会社が買い取って資金化します。

融資や借り入れでないので、担保や保証人も必要なく、売掛金の審査を行うため早いのです。

そこで、数多くあるファクタリング会社でも特に審査早いファクタリングを提供してる会社の選び方と、契約をスムーズに進めるための必要書類をご紹介します。

今までのファクタリングは審査に時間がかかっていた

今までのファクタリング会社では、審査に1営業日から2営業日かかっていました。

これは一般的な金融機関の融資に比べると早いですが、面談などが含まれるため時間がどうしてもかかってしまいます。

なぜ時間がかかってしまうかというと、面談など実際に会うことがあるからです。

面談が必要なファクタリングでは、近くにファクタリング会社がないと交通費を別途かけて出向く必要があります。

また、ファクタリング会社に向かう途中で誰か取引先や関係者に行く途中でばったり会うリスクもあります。

審査早いファクタリングの特徴

今やファクタリング会社も数が多くなり、審査の早さに違いがみられるようになっています。

数年前は最長で1週間ほど掛かっていた契約も即日・1営業日で契約まで完了します。

では、審査早いファクタリングの特徴についてご紹介します。

2社間ファクタリングは審査が早い

ファクタリングには大きく2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにわかれます。

2社間ファクタリングは、売掛債権をもつ事業者とファクタリング会社で契約を結ぶ形式で、売掛金の取引先には通知はされず、契約を知ることもありません。

一方3社間ファクタリングは、売掛債権をもつ事業者とその取引先、ファクタリング会社の3社で契約を結びます。

3社間ファクタリングは手数料が安い、医療報酬などでは実績が多いですが、3社間契約なので即日はほぼ不可能です。

審査が早いファクタリング会社はほぼ100％、2社間ファクタリングになります。

2社間ファクタリングは手数料が高いイメージでしたが、今では非対面のオンラインファクタリングの登場で、審査コストの削減等で3社間ファクタリングとほぼ変わらないレベルの低い手数料を実現しています。

審査早いのは非対面のオンラインファクタリング

昨年あたりから、完全非対面によるファクタリング契約ができる会社が登場しています。

これは、会社の経理データやネットバンキングの普及で、会社実績のデータ蓄積が進み、信用情報がオンラインで連携し審査できるようになったためです。

ファクタリング会社の公式サイトから申し込み、審査、契約、振込までを完結できるサービスで、オンラインファクタリングやクラウドファクタリングと言われています。

オンラインで契約・資金化が完了するので審査早いだけでなく、多くのメリットがあります。

・審査が早い
・面談のコストが０
・取引先にバレない
・周りに知られない

オンラインファクタリングと対面のファクタリングで比較すると、入金完了までに1日以上の差があります。

資金繰りに悩む中小企業や個人事業主にとって1日でも資金ショートは命取りになります。

しかも、ファクタリングはまだまだ認知が広まってないですから、利用することで信用不安のような変な噂を立てられたくありません。

その点、オンラインでのファクタリングは審査が早く、オフィスにいながら資金調達ができるのです。

審査早いファクタリングなら事業資金エージェント

当サイト調べによる審査が早いファクタリングで高評価だったのが事業資金エージェントです。

事業資金エージェントは500万円までであれば最短3時間で資金化可能な、非対面のファクタリングを提供する専門のファクタリング会社です。

主に中小企業・個人事業主に対応し、小口から大口までお持ちの売掛金の額に対応しています。

その特徴は、審査の早さとオンラインですべての手続きが完了できること。お問い合わせから最短24時間で資金化までが可能です。

しかも手数料は業界最低水準で独自の審査を行いますし、オンラインなので取引先や周りに知られることはありません。

500万円までなら最短3時間！非対面の事業資金エージェント

事業資金エージェントは、2社間ファクタリングを提供するファクタリング会社です。

ポイント

500万円までなら最短3時間で非対面での資金化が可能です。

1000万円まででしたら事業資金エージェントの社員がお伺いし、最短即日で資金調達ができます。

しかも最高2億円まで対応※最短3日間かかります。

保証人、担保不要で業界最低水準の手数料で秘密保持もばっちりです。

万が一の時に備えて、まずは相談・仮審査だけでもしてみませんか？

こんな方におすすめ

・取引先の倒産で資金不足が予測される

・手形決済が多く資金繰りがよくな

・急激な売上減少で資金ショートに陥っている

・公的支援を受けるのに時間がかかる

ファクタリングの審査に必要な書類

審査が早いファクタリングを利用する際に1点気を付けなければいけないことがあります。

それは、事前に必要書類を揃えておくことです。

ファクタリング会社は各社独自の基準で審査を行いますので、求められる書類は少し異なりますが、代表的なものをご紹介します。

ポイント

重要なのは、ファクタリングを申し込む会社の概要と経営状態を示すこと、売却する債権が本当に存在することを証明することです。

個人事業主の場合は若干書類が変わりますが、事業の状況と会社の入出金がわかるものが必要です。

このように必要書類が事前に揃っていると、審査が早く、即日で資金化が可能になります。

審査が早いと好評のおすすめファクタリング会社

年間2000件の実績契約！即日のスピードファクタリングならアクセルファクター

アクセルファクターは最高1億円までのファクタリングに対応するファクタリング会社です。

対応する金額だけでなく、中小企業から個人事業主まで業種問わず幅広く対応。

数あるファクタリング会社の中でも最速で、原則最短即日で資金調達可能です。

アクセルファクターのここが凄い！

売掛金をお持ちの中小企業様であれば全国対応のスピード審査、業界最低水準の手数料でファクタリングをご利用になれます。

ファクタリングは融資ではありませんから、連帯保証人や担保などは必要ありません。

・給料ファクタリングではありません。
・個人の給与所得の方は利用できません。

500万円までなら最短3時間！非対面の事業資金エージェント

事業資金エージェントは、2社間ファクタリングを提供するファクタリング会社です。

ポイント

500万円までなら最短3時間で非対面での資金化が可能です。

1000万円まででしたら事業資金エージェントの社員がお伺いし、最短即日で資金調達ができます。

しかも最高2億円まで対応※最短3日間かかります。

保証人、担保不要で業界最低水準の手数料で秘密保持もばっちりです。

万が一の時に備えて、まずは相談・仮審査だけでもしてみませんか？

こんな方におすすめ

・取引先の倒産で資金不足が予測される

・手形決済が多く資金繰りがよくな

・急激な売上減少で資金ショートに陥っている

・公的支援を受けるのに時間がかかる

最短1日の資金調達ベストファクター

ベストファクターは非対面契約のファクタリング・最短1日対応の頼れるファクタリング会社です。

ポイント

スピード資金調達：必要書類を準備することで、最短即日で売掛金を資金化可能
低手数料：業界最低水準の2%からの買取手数料が特徴
秘密主義：2社間ファクタリングも利用可能で、お取引先や金融機関に知られる心配がありません。
担保や保証人不要：売掛金の確認が取れれば、誰でもサービスを利用できます。
高度なセキュリティー対策：お客様の情報をあらゆる脅威から守るためのセキュリティー対策が施されています。
償還請求権なしの完全買取：買収した売掛金の回収が困難になっても、お客様に保証を求めません

資金繰りにお悩みの方へ、最短2時間で対応のビートレーディング

ビートレーディングは個人事業主や中小企業のもつ売掛金を買い取るファクタリング会社です。

【ビートレーディングはここがおすすめ】

・売掛金があれば個人事業主OK
・日本全国対応
・契約件数は業界トップクラス
・郵送契約可能
・買取額無制限

24時間365日対応のファクタリングは【えんナビ】

えんナビは、24時間365日最短1日の資金調達が可能なファクタリング会社です。

個人事業主、法人経営者問わず売掛金をお持ちであれば売掛金を最短で即日資金化が可能です。

買取対応額も50万～5千万と小額から可能です。

【えんナビはここがおすすめ】

・個人事業主様でも利用可能
・償還請求権無しの完全買取
・赤字決算OK
・税金滞納も問題なし